Altersvorsorge und Vermögensaufbau.

„Altersvorsorge? Vermögensaufbau? Puh, das ist doch alles total unsicher und riskant.“

Die gute Nachricht: Nein, das ist es eigentlich nicht. Weder Altersvorsorge, noch Vermögensaufbau. Die schlechte Nachricht: Ganz von allein funktioniert es eben nicht. „Ich bring das Geld einfach aufs Sparbuch, da ist es wenigstens sicher.“ Ja, das stimmt in den meisten Fällen. Und es arbeitet dort sogar. Dummerweise nur nicht für Sie, sondern für die Bank, die Ihr billiges Geld teuer weiter verleiht.


Folgende Regeln beim Vermögensaufbau gilt es dringend zu beachten:

Regel Nummer 1: Du musst Dein Geld vor die Tür setzen, wo es für Dich arbeiten kann.

„Aber das ist doch alles total riskant.“ Häufig stimmt das tatsächlich: Hast Du zum Beispiel irgendwann von 1968 bis 2017 in den deutschen Aktienindex DAX investiert, hätte Dein Investment nach einem Jahr irgendwo zwischen einem Gewinn von 84,1% (1984-1985) und einem Verlust von 43,9% (2001-2002) gelegen. In 37 Jahren hättest Du Glück, in 13 Pech gehabt. Ziemliche Zockerei, oder? Klar, ein paar Jahre später sieht das schon viel besser aus. Dennoch kann Dir ein Börsencrash wie der im Jahr 2008 die Rendite ordentlich verhageln, wenn er voll auf Dein Portfolio durchschlägt. Das ist übrigens auch einer der Gründe, warum ich ETFs nicht für die ultimative Lösung in Sachen Altersvorsorge und Vermögensaufbau halte.

Regel Nummer 2: Schwankungen sind schlecht, Stabilität ist Trumpf.

Als Spezialist für die Erstellung schwankungsarmer Portfolios geht es mir darum, Verluste in schlechten Marktphasen möglichst abzufedern. Das lässt meine Kunden auch in schlechten Marktphasen ruhig schlafen und sorgt für eine bessere und stabilere Rendite. Je nach Wunsch stelle ich Dir ein Portfolio mit einem maximalen Verlust von 5%, 10% oder 15% bezogen auf den letzten Höchststand zusammen. Diese Limits beinhalten zwar keine Garantie, wurden jedoch in den letzten 15 Jahren noch nie gerissen (das bedeutet nicht, dass das Limit vor 16 oder 17 Jahren gerissen wurde, sondern nur, dass ich den Zeitraum irgendwie eingrenzen musste).


Es geht mir also darum, eine stabile Rendite zu erwirtschaften, indem Crashs systematisch verhindert werden gemäß der Formel: Vermögensaufbau = Rendite + Verlustvermeidung

Gemeinsam ermitteln wir zunächst Deinen aktuellen Vorsorgestand:

  • Welche finanziellen und privaten Ziele hast Du?
  • Welche gesetzlichen Ansprüche gibt es?
  • Welche Finanzanlagen oder Versicherungen wurden bereits abgeschlossen?
  • Wann soll die Rentenzeit beginnen?
  • Wie sieht die steuerliche Situation heute und im Rentenalter aus?

Diese Voraussetzungen sowie Deine Ziele und Wünsche strukturieren den auf Dich maßgeschneiderten Vorsorge- und Vermögensaufbauplan.

Ihren Vorsorge- / Vermögensaufbauplan halten wir dazu fortlaufend:

  • flexibel
  • transparent
  • nachvollziehbar
  • steuerlich begünstigt – wenn möglich und gewünscht
  • konditionsoptimiert

Sollte sich etwas ändern, kümmere ich mich persönlich: Ich halte Dich bei gesetzlichen Veränderungen oder verbesserten Konditionen auf dem Laufenden.


Einfach einen Termin vereinbaren und auf eine kostenlose Erstberatung vorbeischauen.

Hier finden Sie Ihren Versicherungsmakler in Dinslaken:

Persönliche Beratung gewünscht?
Ich wünsche eine persönliche Beratung und möchte Kontakt mit einem Berater aufnehmen.

Tel.: 020644754621
E-Mail: p_holz@finkodin.de
Ich verzichte auf eine persönliche Beratung und möchte mit dem Besuch der Seite fortfahren.


Fortsetzen
Gemäß neuer gesetzlicher Vorgaben (Insurance Distribution Direktive - IDD) zu Fernabsatzverträgen sind wir dazu verpflichtet, an dieser Stelle auf unsere Beratungspflicht hinzuweisen.
Datenschutzeinstellungen
Diese Website verwendet Cookies. Dazu zählen Cookies, die essentiell für den Betrieb der Website notwendig sind, sowie solche, die lediglich zu anonymen Statistikzwecken, für Komforteinstellungen oder zur Anzeige personalisierter Inhalte genutzt werden. Bitte beachten Sie, dass auf Basis Ihrer Einstellungen evtl. nicht mehr alle Funktionalitäten zur Verfügung stehen.Weitere Informationen finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen.
Rechtliche Erstinformationen

Mit Ihrer Auswahl entscheiden Sie ob nur essentielle Cookies oder alle Cookies zugelassen werden. Ihre Auswahl wird für 7 Tage gespeichert.




Impressum